मुंबई में कई दुकानों वाली एक आभूषण श्रृंखला ने कथित तौर पर उच्च रिटर्न का वादा करके पोंजी योजना के माध्यम से सैकड़ों लोगों को धोखा दिया है। हालाँकि, टॉरेस ज्वैलरी ने इसका दोष अपने सीईओ और अन्य स्टाफ सदस्यों पर मढ़ दिया है और आरोप लगाया है कि उन्होंने एक धोखाधड़ी योजना के माध्यम से ग्राहकों को धोखा दिया और श्रृंखला के कुछ हिस्सों में लूटपाट और तोड़फोड़ भी की।

टोरेस के मुंबई और उसके आसपास छह स्टोर हैं। कल से सैकड़ों लोग अपने पैसे वापस मांगने के लिए इसके दादर स्टोर पर पहुंच चुके हैं। पुलिस ने मामला दर्ज किया है और होल्डिंग फर्म प्लेटिनम हर्न प्राइवेट लिमिटेड, उसके दो निदेशकों, सीईओ, महाप्रबंधक और एक स्टोर प्रभारी को आरोपी बनाया है। आरोपियों पर धोखाधड़ी और आपराधिक साजिश सहित अन्य आरोप लगाए गए हैं।

टोरेस कंपनी की पोंजी स्कीम ने 25% मासिक का वादा करके लोगों को ठगा; अवैतनिक रिटर्न को लेकर निवेशकों ने टोरेस ज्वैलरी के कार्यालय के बाहर विरोध प्रदर्शन किया; कंपनी ने सीईओ पर उठाई उंगली@अनुजरायते रिपोर्टों pic.twitter.com/Z5y6hYJHic

– एनडीटीवी (@ndtv) 7 जनवरी 2025

क्या थी योजना

दुकानें पिछले साल फरवरी में मुंबई और उसके आसपास छह स्थानों पर खुलीं। उन्होंने रत्न आभूषण बेचे और बोनस योजना भी पेश की। इस योजना के तहत, 1 लाख रुपये का निवेश करने वाले ग्राहक को 10,000 रुपये मूल्य का मोइसानाइट पत्थर वाला एक पेंडेंट मिलेगा। ग्राहकों को अब एहसास हुआ कि ये पत्थर नकली थे। ग्राहकों को उनके निवेश पर 52 सप्ताह में 6 प्रतिशत ब्याज देने का भी वादा किया गया था। यह ब्याज दर बढ़कर 11 फीसदी हो गई. ग्राहकों ने कहा कि उन्हें पिछले साल कुछ भुगतान मिला था, लेकिन लगभग दो महीने पहले वह बंद हो गया।

https://www.youtube.com/watch?v=juAwx0nItVU

बम्पर ड्रा

लगभग सात दिन पहले टोरेस ने यूट्यूब पर एक वीडियो पोस्ट कर घोषणा की थी कि वह 5 जनवरी से पहले किए गए निवेश पर 11 प्रतिशत ब्याज देगा, जिसके बाद दर कम हो जाएगी। कंपनी ने 0.5 प्रतिशत अतिरिक्त ब्याज की पेशकश करके नकद भुगतान को प्रोत्साहित किया। इस कदम का उद्देश्य निवेश की बाढ़ लाना है। 6 जनवरी को, स्टोर बंद कर दिए गए क्योंकि निवेशकों को एहसास हुआ कि उनके साथ धोखाधड़ी हुई है।

निवेशक

इन निवेशकों में से अधिकांश निम्न मध्यम वर्ग से हैं और इनमें सब्जी विक्रेता और छोटे व्यापारी शामिल हैं जिन्हें उनके निवेश पर बड़े रिटर्न के वादे से लुभाया गया था। इस योजना के तहत निवेश की गई राशि कुछ हजार रुपये से लेकर करोड़ों रुपये तक होती है। पुलिस में शिकायत दर्ज कराने वाले सात लोगों ने कहा है कि उनके बीच 13 करोड़ रुपये से अधिक का निवेश हुआ था।

एनडीटीवी ने जिन निवेशकों से बात की उनमें से एक ने कहा कि उसके दोस्तों ने उसे इस योजना के बारे में बताया। “हमें कुछ भुगतान मिला। हम सरकार से पूछना चाहते हैं, उसे कर मिला। तो अब वह हमारी मदद क्यों नहीं कर रही है?”

एक अन्य निवेशक ने कहा कि वह टोरेस का दादर कार्यालय तब तक नहीं छोड़ेंगी जब तक उन्हें अपना पैसा वापस नहीं मिल जाता। “यह मेरी मेहनत की कमाई है। मैंने रविवार को पैसे जमा किए और फिर यह हुआ। यह कारोबार आठ-नौ महीने तक चला, सरकार कहां थी? पुलिस हमें पागल कह रही है, वे इतने समय तक कहां थे?”

यह पूछे जाने पर कि किस वजह से उन्हें इस योजना पर भरोसा हुआ, एक निवेशक ने कहा कि ब्रोशर में कंपनी का जीएसटी नंबर और सीआईएन नंबर था। “मैंने सोचा कि यह इतना व्यवस्थित है, इसलिए सरकार को इसकी जानकारी है। मैं सरकार से अनुरोध करता हूं कि हमें ब्याज नहीं चाहिए, लेकिन हमें हमारा पैसा वापस दे दीजिए।”

https://www.youtube.com/watch?v=wrrMWMYZPco

कंपनी का तख्तापलट का दावा

अपने खोए हुए पैसे को लेकर निवेशकों की निराशा के बीच, टोरेस के आधिकारिक यूट्यूब अकाउंट ने एक वीडियो अपलोड किया है, जिसमें दावा किया गया है कि इसके सीईओ ने तख्तापलट किया और कंपनी के शोरूम में डकैती की सुविधा दी। वीडियो के वॉयसओवर में कहा गया है, “टोरेस के दो कर्मचारियों, सीईओ तौसीफ रेयाज़ और मुख्य विश्लेषक अभिषेक गुप्ता के नेतृत्व में, आज रात टीम में तख्तापलट किया गया और टोरेस स्टोर्स को लूट लिया गया।”

वीडियो में लोगों को दुकानों में तोड़फोड़ करते और पैसे लूटते हुए दिखाया गया है। वॉयसओवर में इन लोगों को रेयाज़ और गुप्ता का “सहयोगी” बताया गया है।

इसमें कहा गया है, “पहले, हमें पता चला कि उन्होंने एक धोखाधड़ी योजना बनाई और कई महीनों तक कंपनी के पैसे को व्यवस्थित रूप से हड़प लिया… यह महसूस करते हुए कि उनके लिए सजा अपरिहार्य थी, उन्होंने अपने अपराध में अन्य कर्मचारियों को शामिल करने का फैसला किया।”

इसमें कहा गया है कि सीसीटीवी फुटेज में लगभग 100 लोगों को आभूषणों के डिब्बे तोड़ते, तिजोरियां खोलते और पैसे चुराते हुए दिखाया गया है। टोरेस ने कहा कि वे पहले ही सबूत पुलिस को सौंप चुके हैं।