अक्टूबर में भंडाफोड़ हुए इस घोटाले में एक अत्यधिक समन्वित सिंडिकेट शामिल था, जो फर्जी ऋण आवेदन, फर्जी निवेश योजनाएं, पोंजी और बहु-स्तरीय विपणन मॉडल, फर्जी अंशकालिक नौकरी की पेशकश सहित विभिन्न प्रकार की डिजिटल धोखाधड़ी करता था।
अधिकारियों ने रविवार को कहा कि केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने अंतरराष्ट्रीय साइबर धोखाधड़ी नेटवर्क में कथित संलिप्तता के लिए चार चीनी नागरिकों और 58 कंपनियों सहित 17 व्यक्तियों के खिलाफ आरोप पत्र दायर किया है, जिसने 1,000 करोड़ रुपये से अधिक की हेराफेरी की।
अक्टूबर में भंडाफोड़ हुए इस घोटाले में एक उच्च समन्वित सिंडिकेट शामिल था जो फर्जी ऋण आवेदन, फर्जी निवेश योजनाएं, पोंजी और बहु-स्तरीय विपणन मॉडल, धोखाधड़ी वाले अंशकालिक नौकरी की पेशकश और ऑनलाइन गेमिंग घोटाले सहित विभिन्न प्रकार के डिजिटल धोखाधड़ी को अंजाम देता था।
शेल कंपनियाँ और मनी लॉन्ड्रिंग
सीबीआई के अनुसार, समूह ने 111 शेल कंपनियों और खच्चर खातों के माध्यम से अवैध धन भेजा, जिसमें से एक खाते में बहुत कम समय में ₹152 करोड़ से अधिक प्राप्त हुए।
सीबीआई के एक प्रवक्ता ने कहा, “इन फर्जी संस्थाओं का इस्तेमाल विभिन्न भुगतान गेटवे के साथ बैंक खाते और व्यापारी खाते खोलने के लिए किया गया था, जिससे अपराध की आय को तेजी से कम करने और डायवर्जन करने में मदद मिली।” फर्जी निदेशकों, जाली दस्तावेजों, फर्जी पतों और व्यावसायिक उद्देश्यों के गलत बयानों का उपयोग करके फर्जी कंपनियां बनाई गईं, जिससे वास्तविक नियंत्रकों का पता लगाना मुश्किल हो गया।
चीनी संचालक और भारतीय सहयोगी
जांच में घोटाले की उत्पत्ति का पता 2020 में, COVID-19 महामारी के दौरान लगाया गया। चार चीनी नागरिक ज़ू यी, हुआन लियू, वेइज़ियान लियू और गुआनहुआ वांग ने कथित तौर पर विदेश से ऑपरेशन का निर्देशन किया।
भारतीय सहयोगियों ने कथित तौर पर संदिग्ध व्यक्तियों से पहचान दस्तावेज प्राप्त किए, जिनका उपयोग फर्जी कंपनियों और खच्चर खातों को स्थापित करने के लिए धन शोधन के लिए किया गया।
“महत्वपूर्ण बात यह है कि दो भारतीय आरोपियों के बैंक खातों से जुड़ी एक यूपीआई आईडी अगस्त 2025 के अंत तक एक विदेशी स्थान पर सक्रिय पाई गई थी, जिससे भारत के बाहर से धोखाधड़ी के बुनियादी ढांचे की निरंतर विदेशी नियंत्रण और वास्तविक समय परिचालन निगरानी की स्थापना हुई।”
जांच से पता चला कि सिंडिकेट ने Google विज्ञापनों, बल्क एसएमएस अभियानों, सिम-बॉक्स मैसेजिंग सिस्टम, क्लाउड इंफ्रास्ट्रक्चर, फिनटेक प्लेटफॉर्म और कई बैंक खातों सहित परिष्कृत, स्तरित तरीकों का इस्तेमाल किया।
प्रवक्ता ने कहा, “ऑपरेशन के प्रत्येक चरण, पीड़ितों को लुभाने से लेकर धन इकट्ठा करने और स्थानांतरित करने तक, वास्तविक नियंत्रकों की पहचान छिपाने और कानून प्रवर्तन एजेंसियों द्वारा पता लगाने से बचने के लिए जानबूझकर संरचित किया गया था।”
आरोपपत्र में 17 व्यक्तियों और 58 कंपनियों के नाम हैं। सीबीआई ने भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र से मिले इनपुट के बाद जांच शुरू की, जिसमें ऑनलाइन निवेश और रोजगार योजनाओं के माध्यम से बड़े पैमाने पर धोखाधड़ी पर प्रकाश डाला गया।
एजेंसी ने कहा, “हालांकि शुरू में यह अलग-अलग शिकायतों के रूप में दिखाई दे रही थी, लेकिन सीबीआई द्वारा किए गए विस्तृत विश्लेषण से इस्तेमाल किए गए एप्लिकेशन, फंड-फ्लो पैटर्न, भुगतान गेटवे और डिजिटल फ़ुटप्रिंट में आश्चर्यजनक समानताएं सामने आईं, जो एक सामान्य संगठित साजिश की ओर इशारा करती हैं।”
अक्टूबर में तीन व्यक्तियों की गिरफ्तारी के बाद, सीबीआई ने कर्नाटक, तमिलनाडु, केरल, आंध्र प्रदेश, झारखंड और हरियाणा में 27 स्थानों पर तलाशी ली, डिजिटल डिवाइस, दस्तावेज़ और वित्तीय रिकॉर्ड जब्त किए, जिनकी विस्तृत फोरेंसिक जांच की गई।