रिपोर्ट ऑफशोर वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स द्वारा उत्पन्न जोखिमों को कम करने के लिए उठाए गए कदमों पर प्रकाश डालती है

हाल ही में फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (एफएटीएफ) की रिपोर्ट में ऐसे उदाहरणों पर प्रकाश डाला गया है जहां भारत ने मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकी वित्तपोषण खतरों का मुकाबला करने के लिए ऑफशोर वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स (ओवीएएसपी) के खिलाफ कार्रवाई की है।

‘ऑफ-शोर वर्चुअल एसेट सर्विस प्रोवाइडर्स के जोखिमों को समझना और कम करना’ पर मार्च 2026 की रिपोर्ट में भारत की नियामक परिधि, प्रवर्तन कार्यों और पहचान उपकरणों पर चर्चा की गई है। इसने एनालिटिक्स, ओपन-सोर्स इंटेलिजेंस और स्वचालित वेब निगरानी का उपयोग करके अपंजीकृत और उच्च जोखिम वाले प्लेटफार्मों का निरंतर पता लगाने में सक्षम बनाने के लिए “वर्चुअल एसेट लैब” स्थापित करने के भारत के चल रहे प्रयासों को भी नोट किया है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि भारतीय वित्तीय खुफिया इकाई (एफआईयू) घरेलू वीएएसपी से संदिग्ध गतिविधि रिपोर्ट (एसटीआर) का लाभ उठा रही है। उद्धृत किया गया एक प्रमुख उदाहरण “घोटाले यौगिकों” से संबंधित है।

पंजीकृत भारतीय वीएएसपी ने ऑफशोर वॉलेट से असामान्य जमा पैटर्न का पता लगाया और एसटीआर दायर किया। एफआईयू विश्लेषण से पता चला कि ओवीएएसपी का इस्तेमाल अवैध आय को वर्चुअल एसेट्स (वीए) में बदलने के लिए किया जा रहा था और फिर पंजीकृत भारतीय वीएएसपी के माध्यम से वास्तविक धन के रूप में घरेलू खातों में भेजा जाता था।

एनआईए, सीबीआई और ईडी म्यांमार-थाईलैंड सीमा, कंबोडिया और लाओस में अपतटीय घोटाला परिसरों की जांच कर रहे हैं, जहां अवैध रूप से तस्करी किए गए भारतीय नागरिकों को साइबर अपराध करने के लिए मजबूर किया गया था।

“एक अन्य मामले में एफआईयू ने कैरेबियन में स्थित एक ऑनलाइन जुआ मंच के कवर का उपयोग करते हुए एक ओवीएएसपी पाया, और सीमाओं के पार मूल्य स्थानांतरित करने के लिए एएमएल (एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग) ब्लाइंड स्पॉट का लाभ उठाया। भारत में मंच तक पहुंच अवरुद्ध कर दी गई थी।”

भारत द्वारा उठाए गए उपायों को सूचीबद्ध करते हुए, रिपोर्ट में कहा गया है कि एफआईयू ने स्थानीय वीएएसपी और बैंकों, भुगतान एग्रीगेटर्स और गेटवे जैसे अन्य हितधारकों के साथ एक समर्पित कार्य समूह की स्थापना की है, जो भारतीय उपयोगकर्ताओं की सेवा करने वाले ओवीएएसपी के संचालन का पता लगाने और पता लगाने के लिए रेड फ्लैग संकेतक तैयार करने और रणनीति विकसित करने के लिए है।

एफआईयू ने वीएएसपी के प्रधान अधिकारियों (पीओ) के लिए भारत में रहना अनिवार्य कर दिया है। पीओ नियामक निकायों के साथ मुख्य संपर्क है। अधिकारी को लेन-देन की निगरानी, ​​एसटीआर और धन शोधन निवारण अधिनियम का अनुपालन सुनिश्चित करने के लिए कानूनी जिम्मेदारी निभानी चाहिए।

पीओ के पास ग्राहक जानकारी, कंपनी सिस्टम और कर्मचारियों तक पूरी पहुंच होनी चाहिए, स्वतंत्र निर्णय लेने के लिए पर्याप्त वरिष्ठ होना चाहिए, एएमएल/सीएफटी/सीपीएफ भूमिका में केवल उस विशेष वीएएसपी के लिए पूर्णकालिक काम करना चाहिए, और नामित निदेशक के अलावा कोई अन्य व्यक्ति होना चाहिए। वीएएसपी को पंजीकरण की अनुमति देने से पहले, यह निर्धारित करने के लिए कि नियमों का पालन किया गया है या नहीं, एफआईयू पीओ और नामित निदेशकों का साक्षात्कार लेता है।

एफएटीएफ की रिपोर्ट में यह भी बताया गया है कि केंद्रीय गृह मंत्रालय ने सोशल मीडिया मध्यस्थों और सक्षम अधिकारियों के बीच सहयोग को बढ़ावा देने के लिए एक समर्पित सहयोग पोर्टल लॉन्च किया है। यह सोशल मीडिया प्लेटफ़ॉर्म, वेब होस्ट, आंतरिक सेवा प्रदाताओं को टेकडाउन नोटिस भेजने को स्वचालित और सुव्यवस्थित करता है जब किसी सामग्री को गैरकानूनी माना जाता है या अवैध कार्य करने के लिए उपयोग किया जाता है।

इसमें कहा गया है, “एफआईयू इंडिया ने बिचौलियों को वेबसाइट सामग्री को हटाने के लिए निर्देशित करने के लिए इस मंच का लाभ उठाया है। अब तक अपंजीकृत गैर-अनुपालक ओवीएएसपी से संबंधित 85 यूआरएल हटा दिए गए हैं।”

बहु-एजेंसी समन्वय के मोर्चे पर, वित्त मंत्रालय के तहत राजस्व विभाग ने जुलाई 2023 में एक वर्चुअल एसेट संपर्क उप-समूह की स्थापना की। कानून प्रवर्तन एजेंसियों, खुफिया एजेंसियों और नियामकों को शामिल करते हुए, समूह उभरते जोखिमों की पहचान करने और रणनीति तैयार करने के लिए नियमित रूप से बैठक करता है। रिपोर्ट में कहा गया है कि यह रुझानों, टाइपोलॉजी और केस स्टडीज के अंतर-एजेंसी साझाकरण को प्रोत्साहित करता है।

ऐसे ओवीएएसपी जिनका कोई स्थानीय कार्यालय नहीं है लेकिन घरेलू उपयोगकर्ताओं को सेवा प्रदान करते हैं, उन्हें भारत में पंजीकरण कराना आवश्यक है। रिपोर्ट में कहा गया है कि ऐसी संस्थाएं देश के नियामक ढांचे को दरकिनार करती हैं, और इसकी प्रभावशीलता वर्तमान में घरेलू वित्तीय/भुगतान संस्थानों और स्थानीय वीएएसपी पर काफी हद तक निर्भर करती है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि विश्लेषण से संकेत मिलता है कि भारत द्वारा 2022 में आभासी संपत्ति कर व्यवस्था लागू करने के बाद, व्यापारिक यातायात का एक महत्वपूर्ण हिस्सा भारतीय से अपतटीय अपंजीकृत वीएएसपी में स्थानांतरित हो गया। बड़ी संख्या में भारतीय ग्राहक ऐसी संस्थाओं में चले गए जो भारतीय कानूनों का पालन नहीं करते हैं। वे घरेलू नियमों से बचने के लिए वीपीएन या शेल कंपनियों के उपयोग को प्रोत्साहित करते हैं।